Программа соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML)

1. Корпоративная политика

omegaproxy стремится активно предотвращать отмывание денег и любую деятельность, которая ему способствует, а также финансирование терроризма или преступной деятельности. Это обязательство соответствует всем применимым требованиям Закона о банковской тайне (BSA) и положениям по его реализации.

Наши политики, процедуры и внутренние механизмы контроля AML тщательно разработаны для обеспечения соответствия правилам BSA и FINRA. Регулярные проверки и обновления будут проводиться с учетом изменений в законодательстве и нашей деятельности.

2. Предоставление информации AML

Мы обязуемся не разглашать тот факт, что FinCEN запросил или получил от нас информацию, за исключением случаев, когда это необходимо для выполнения запроса. Получение письма о национальной безопасности (NSL) будет обрабатываться с соблюдением строжайшей конфиденциальности. Любой отчет о подозрительной деятельности (SAR), поданный после получения NSL, не будет содержать ссылок на факт получения или существования NSL, фокусируясь только на фактах и обстоятельствах обнаруженной подозрительной деятельности.

3. Мониторинг счетов на предмет подозрительной деятельности

Мы будем бдительно отслеживать активность по счетам на предмет необычного размера, объема, характера или типа транзакций, принимая во внимание факторы риска и «тревожные флаги» (red flags), соответствующие нашему бизнесу.

Тревожные флаги

Тревожные флаги, сигнализирующие о возможном отмывании денег или финансировании терроризма, включают, помимо прочего:

1. Клиент предоставляет фирме необычные или подозрительные идентификационные документы, которые невозможно легко проверить или которые противоречат другим заявлениям или документам.

2. Клиент неохотно предоставляет или отказывается предоставить полную информацию для надлежащей проверки клиента.

3. Клиент отказывается указать законный источник средств или предоставляет ложную, вводящую в заблуждение или существенно неверную информацию.

4. Клиент проживает в юрисдикции или совершает транзакции с контрагентами в юрисдикции, известной своей банковской тайной, налоговыми убежищами, высоким уровнем риска или зонами конфликтов.

5. Клиент испытывает трудности с описанием характера своего бизнеса или не обладает общими знаниями в своей отрасли.

6. Клиенту было отказано в обслуживании или отношения с ним были прекращены другими финансовыми компаниями.

7. Юридический или почтовый адрес клиента связан с несколькими другими счетами или предприятиями, которые не кажутся связанными между собой.

8. Клиент, по-видимому, действует в качестве доверенного лица для нераскрытого принципала, но неохотно предоставляет информацию.

9. Клиент является трастом, подставной компанией или частной инвестиционной компанией, которая неохотно предоставляет информацию о контролирующих лицах и конечных бенефициарах.

10. Клиент является публично известным лицом или известно, что против него ведутся уголовные, гражданские или нормативные разбирательства.

11. Клиент поддерживает несколько счетов без очевидной деловой цели.

12. Счет открыт на имя юридического лица, участвующего в деятельности, связанной с известной террористической организацией.

Другие потенциальные тревожные флаги

13. Клиент проявляет необычную обеспокоенность соблюдением фирмой государственных требований к отчетности.

14. Клиент пытается убедить сотрудника не подавать требуемые отчеты.

15. Правоохранительные органы выдают повестки в суд или распоряжения о замораживании средств в отношении клиента или счета.

16. Клиент совершает дорогостоящие транзакции, не соизмеримые с его известным доходом.

17. Клиент желает участвовать в сделках, лишенных делового смысла или очевидной инвестиционной стратегии.

18. Операции с ценными бумагами аннулируются до наступления срока погашения без видимых причин.

19. Клиент не проявляет обеспокоенности транзакционными издержками.

4. Хранение записей AML

Сотрудник по комплаенсу AML и назначенные им лица обеспечат надлежащее ведение записей AML и подачу отчетов SAR по мере необходимости.

5. Отношения с клиринговыми/интродуцирующими фирмами

Мы будем тесно сотрудничать с нашей клиринговой фирмой для выявления случаев отмывания денег. Информация, записи, данные и отчеты об исключениях будут передаваться по мере необходимости для соблюдения законов об AML.

6. Одобрение высшего руководства

Высшее руководство предоставило письменное одобрение этой программы соответствия AML, считая ее разумно разработанной для достижения и мониторинга текущего соответствия фирмы требованиям BSA и положениям по его реализации.

Дата вступления в силу: Июнь 2021 г.