Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML-Compliance)

1. Unternehmensrichtlinie

omegaproxy verpflichtet sich, Geldwäsche und alle Aktivitäten, die diese begünstigen, sowie die Finanzierung von Terrorismus oder kriminellen Aktivitäten aktiv zu verhindern. Diese Verpflichtung entspricht allen geltenden Anforderungen des Bank Secrecy Act (BSA) und dessen Ausführungsbestimmungen.

Unsere AML-Richtlinien, Verfahren und internen Kontrollen sind sorgfältig darauf ausgelegt, die Einhaltung der BSA-Vorschriften und der FINRA-Regeln zu gewährleisten. Regelmäßige Überprüfungen und Aktualisierungen werden durchgeführt, um Änderungen in der Gesetzgebung und unserem Geschäft Rechnung zu tragen.

2. Bereitstellung von AML-Informationen

Wir verpflichten uns, nicht offenzulegen, dass das FinCEN Informationen von uns angefordert oder erhalten hat, es sei denn, dies ist zur Erfüllung der Informationsanfrage erforderlich. Der Erhalt eines National Security Letter (NSL) wird mit äußerster Vertraulichkeit behandelt. Jeder nach Erhalt eines NSL eingereichte Verdachtsmomentbericht (SAR) wird keinen Bezug auf den Erhalt oder die Existenz des NSL nehmen und sich nur auf die Fakten und Umstände der festgestellten verdächtigen Aktivität konzentrieren.

3. Überwachung von Konten auf verdächtige Aktivitäten

Wir werden die Kontoaktivitäten wachsam auf ungewöhnliche Größe, Volumen, Muster oder Arten von Transaktionen überwachen und dabei Risikofaktoren und Warnsignale berücksichtigen, die für unser Geschäft angemessen sind.

Warnsignale (Red Flags)

Warnsignale, die auf mögliche Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten, umfassen unter anderem:

1. Der Kunde legt dem Unternehmen ungewöhnliche oder verdächtige Identifikationsdokumente vor, die nicht ohne Weiteres verifiziert werden können oder im Widerspruch zu anderen Aussagen oder Dokumenten stehen.

2. Der Kunde zögert oder weigert sich, vollständige Informationen zur Sorgfaltspflicht (Customer Due Diligence) bereitzustellen.

3. Der Kunde weigert sich, eine legitime Geldquelle anzugeben, oder macht falsche, irreführende oder im Wesentlichen unrichtige Angaben.

4. Der Kunde hat seinen Wohnsitz in einer Gerichtsbarkeit, die für Bankgeheimnisse, Steuerparadiese, Hochrisikostandorte oder Konfliktzonen bekannt ist, oder tätigt Transaktionen mit Gegenparteien in solchen Gebieten.

5. Dem Kunden fällt es schwer, die Art seines Geschäfts zu beschreiben, oder er verfügt über mangelnde allgemeine Branchenkenntnisse.

6. Der Kunde wurde von anderen Finanzdienstleistungsunternehmen abgelehnt oder die Geschäftsbeziehung wurde beendet.

7. Die Rechts- oder Postanschrift des Kunden ist mit mehreren anderen Konten oder Unternehmen verbunden, die nicht miteinander verwandt zu sein scheinen.

8. Der Kunde scheint als Stellvertreter für einen nicht genannten Auftraggeber zu handeln, zögert aber, Informationen bereitzustellen.

9. Der Kunde ist ein Trust, eine Briefkastengesellschaft oder eine private Investmentgesellschaft, die zögert, Informationen über kontrollierende Parteien und wirtschaftlich Berechtigte preiszugeben.

10. Der Kunde ist öffentlich bekannt oder es ist bekannt, dass gegen ihn straf-, zivil- oder aufsichtsrechtliche Verfahren laufen.

11. Der Kunde unterhält mehrere Konten ohne ersichtlichen geschäftlichen Zweck.

12. Ein Konto wird auf den Namen einer juristischen Person eröffnet, die an Aktivitäten im Zusammenhang mit einer bekannten terroristischen Einheit beteiligt ist.

Weitere potenzielle Warnsignale

13. Der Kunde zeigt ungewöhnliche Besorgnis über die Einhaltung staatlicher Meldepflichten durch das Unternehmen.

14. Der Kunde versucht, einen Mitarbeiter zu überreden, erforderliche Berichte nicht einzureichen.

15. Strafverfolgungsbehörden stellen Vorladungen oder Anordnungen zum Einfrieren von Konten bezüglich eines Kunden aus.

16. Der Kunde tätigt Transaktionen mit hohem Wert, die nicht im Verhältnis zu seinem bekannten Einkommen stehen.

17. Der Kunde möchte Transaktionen durchführen, die keinen geschäftlichen Sinn oder keine offensichtliche Anlagestrategie erkennen lassen.

18. Wertpapiertransaktionen werden ohne ersichtlichen Grund vor Fälligkeit aufgelöst.

19. Der Kunde zeigt kein Interesse an den Transaktionskosten.

4. AML-Aktenführung

Der AML-Compliance-Beauftragte und sein Beauftragter stellen die ordnungsgemäße Führung der AML-Unterlagen und die Einreichung von SARs gemäß den Anforderungen sicher.

5. Beziehungen zu Clearing-/Introducing-Firmen

Wir werden eng mit unserer Clearing-Firma zusammenarbeiten, um Geldwäsche aufzudecken. Informationen, Aufzeichnungen, Daten und Ausnahmeberichte werden nach Bedarf ausgetauscht, um die AML-Gesetze einzuhalten.

6. Genehmigung durch das Senior Management

Die Geschäftsleitung hat dieses AML-Compliance-Programm schriftlich genehmigt und hält es für angemessen gestaltet, um die laufende Einhaltung der BSA-Anforderungen und der entsprechenden Vorschriften durch das Unternehmen zu erreichen und zu überwachen.

Inkrafttreten: Juni 2021