Programa de Conformidade de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML)

1. Política Corporativa

A omegaproxy está empenhada em prevenir ativamente a lavagem de dinheiro e quaisquer atividades que a facilitem, bem como o financiamento do terrorismo ou atividades criminosas. Este compromisso cumpre todos os requisitos aplicáveis da Lei de Sigilo Bancário (BSA) e seus regulamentos de implementação.

Nossas políticas, procedimentos e controles internos de AML são meticulosamente projetados para garantir a conformidade com os regulamentos da BSA e as regras da FINRA. Revisões e atualizações regulares serão realizadas para acomodar mudanças nos regulamentos e em nossos negócios.

2. Fornecimento de Informações de AML

Comprometemo-nos a não divulgar que a FinCEN solicitou ou obteve informações de nossa parte, exceto conforme necessário para cumprir a solicitação de informações. O recebimento de uma Carta de Segurança Nacional (NSL) será tratado com o máximo sigilo. Qualquer Relatório de Atividade Suspeita (SAR) preenchido após o recebimento de uma NSL não mencionará o recebimento ou a existência da NSL, concentrando-se apenas nos fatos e circunstâncias da atividade suspeita detectada.

3. Monitoramento de Contas para Atividades Suspeitas

Monitoraremos vigilantemente a atividade da conta em busca de tamanho, volume, padrão ou tipo de transações incomuns, levando em consideração os fatores de risco e os sinais de alerta (red flags) apropriados ao nosso negócio.

Sinais de Alerta (Red Flags)

Os sinais de alerta que indicam possível lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo incluem, mas não se limitam a:

1. O cliente fornece à empresa documentos de identificação incomuns ou suspeitos que não podem ser verificados prontamente ou são inconsistentes com outras declarações ou documentos.

2. O cliente reluta ou se recusa a fornecer informações completas de devida diligência do cliente (CDD).

3. O cliente se recusa a identificar uma fonte legítima de fundos ou fornece informações falsas, enganosas ou substancialmente incorretas.

4. O cliente está domiciliado em ou realiza transações com contrapartes em uma jurisdição conhecida por sigilo bancário, paraíso fiscal, localização de alto risco ou zona de conflito.

5. O cliente tem dificuldade em descrever a natureza de seus negócios ou carece de conhecimento geral de seu setor.

6. O cliente foi rejeitado ou teve seu relacionamento encerrado por outras empresas de serviços financeiros.

7. O endereço legal ou para correspondência do cliente está associado a várias outras contas ou empresas que não parecem relacionadas.

8. O cliente parece estar agindo como um procurador para um mandante não revelado, mas reluta em fornecer informações.

9. O cliente é um trust, empresa de fachada (shell company) ou empresa de investimento privado relutante em fornecer informações sobre as partes controladoras e beneficiários subjacentes.

10. O cliente é publicamente conhecido ou sabe-se que possui processos criminais, civis ou regulatórios contra ele.

11. O cliente mantém várias contas sem propósito comercial aparente.

12. Uma conta é aberta em nome de uma entidade legal envolvida em atividades relacionadas a uma entidade terrorista conhecida.

Outros Sinais de Alerta Potenciais

13. O cliente exibe preocupação incomum com a conformidade da empresa com os requisitos de relatórios governamentais.

14. O cliente tenta persuadir um funcionário a não arquivar os relatórios exigidos.

15. A aplicação da lei emite intimações ou cartas de congelamento em relação a um cliente ou conta.

16. O cliente realiza transações de alto valor não proporcionais à sua renda conhecida.

17. O cliente deseja se envolver em transações sem sentido comercial ou sem uma estratégia de investimento aparente.

18. Transações de títulos são canceladas antes do vencimento sem motivo aparente.

19. O cliente não demonstra preocupação com os custos de transação.

4. Manutenção de Registros de AML

A Pessoa Responsável pela Conformidade de AML e seu designado garantirão a manutenção adequada dos registros de AML e o arquivamento de SARs conforme necessário.

5. Relacionamentos com Empresas de Compensação/Introdução

Colaboraremos estreitamente com nossa empresa de compensação para detectar lavagem de dinheiro. Informações, registros, dados e relatórios de exceção serão trocados conforme necessário para cumprir as leis de AML.

6. Aprovação da Gerência Sênior

A gerência sênior forneceu aprovação por escrito para este programa de conformidade de AML, considerando-o razoavelmente projetado para atingir e monitorar a conformidade contínua da empresa com os requisitos da BSA e seus regulamentos de implementação.

Data de Vigência: Junho de 2021