एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) अनुपालन कार्यक्रम

1. कॉर्पोरेट नीति

omegaproxy मनी लॉन्ड्रिंग और इसे बढ़ावा देने वाली किसी भी गतिविधि, साथ ही आतंकवाद के वित्तपोषण या आपराधिक गतिविधियों को सक्रिय रूप से रोकने के लिए प्रतिबद्ध है। यह प्रतिबद्धता बैंक गोपनीयता अधिनियम (BSA) की सभी लागू आवश्यकताओं और इसके कार्यान्वयन नियमों का अनुपालन करती है।

हमारी AML नीतियां, प्रक्रियाएं और आंतरिक नियंत्रण BSA नियमों और FINRA नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए सावधानीपूर्वक तैयार किए गए हैं। नियमों और हमारे व्यवसाय में परिवर्तनों को समायोजित करने के लिए नियमित समीक्षा और अपडेट किए जाएंगे।

2. AML जानकारी प्रदान करना

हम यह खुलासा न करने के लिए प्रतिबद्ध हैं कि FinCEN ने हमसे जानकारी मांगी है या प्राप्त की है, सिवाय इसके कि सूचना अनुरोध का अनुपालन करना आवश्यक हो। राष्ट्रीय सुरक्षा पत्र (NSL) की प्राप्ति को अत्यंत गोपनीयता के साथ संभाला जाएगा। NSL प्राप्त करने के बाद दायर की गई कोई भी संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) NSL की प्राप्ति या अस्तित्व का संदर्भ नहीं देगी, केवल खोजी गई संदिग्ध गतिविधि के तथ्यों और परिस्थितियों पर ध्यान केंद्रित करेगी।

3. संदिग्ध गतिविधि के लिए खातों की निगरानी

हम लेनदेन के असामान्य आकार, मात्रा, पैटर्न या प्रकार के लिए खाता गतिविधि की सतर्कता से निगरानी करेंगे, और अपने व्यवसाय के लिए उपयुक्त जोखिम कारकों और 'रेड फ्लैग्स' को ध्यान में रखेंगे।

रेड फ्लैग्स (चेतावनी के संकेत)

संभावित मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण का संकेत देने वाले रेड फ्लैग्स में शामिल हैं, लेकिन ये इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:

1. ग्राहक फर्म को असामान्य या संदिग्ध पहचान दस्तावेज प्रदान करता है जिन्हें आसानी से सत्यापित नहीं किया जा सकता है या जो अन्य बयानों या दस्तावेजों के साथ असंगत हैं।

2. ग्राहक पूर्ण ग्राहक उचित सावधानी (due diligence) जानकारी प्रदान करने में संकोच करता है या मना कर देता है।

3. ग्राहक धन के वैध स्रोत की पहचान करने से इनकार करता है या गलत, भ्रामक, या काफी हद तक गलत जानकारी प्रदान करता है।

4. ग्राहक बैंक गोपनीयता, टैक्स शेल्टर, उच्च जोखिम वाले स्थान या संघर्ष क्षेत्र के रूप में जाने जाने वाले क्षेत्राधिकार में अधिवासित है या वहां के समकक्षों के साथ लेनदेन करता है।

5. ग्राहक को अपने व्यवसाय की प्रकृति का वर्णन करने में कठिनाई होती है या अपने उद्योग के सामान्य ज्ञान की कमी है।

6. ग्राहक को अन्य वित्तीय सेवा फर्मों द्वारा अस्वीकार कर दिया गया है या उनके संबंध समाप्त कर दिए गए हैं।

7. ग्राहक का कानूनी या डाक पता कई अन्य खातों या व्यवसायों से जुड़ा है जो संबंधित प्रतीत नहीं होते हैं।

8. ग्राहक किसी अघोषित मुख्य व्यक्ति के लिए प्रॉक्सी के रूप में कार्य करता प्रतीत होता है लेकिन जानकारी प्रदान करने में संकोच करता है।

9. ग्राहक एक ट्रस्ट, शेल कंपनी या निजी निवेश कंपनी है जो नियंत्रण करने वाले पक्षों और वास्तविक लाभार्थियों के बारे में जानकारी प्रदान करने में संकोच करती है।

10. ग्राहक सार्वजनिक रूप से जाना जाता है या उसके खिलाफ आपराधिक, नागरिक या नियामक कार्यवाही होने की जानकारी है।

11. ग्राहक बिना किसी स्पष्ट व्यावसायिक उद्देश्य के कई खाते रखता है।

12. एक ज्ञात आतंकवादी इकाई से संबंधित गतिविधियों में शामिल कानूनी इकाई के नाम पर खाता खोला जाता है।

अन्य संभावित रेड फ्लैग्स

13. ग्राहक सरकारी रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के साथ फर्म के अनुपालन के प्रति असामान्य चिंता प्रदर्शित करता है।

14. ग्राहक किसी कर्मचारी को आवश्यक रिपोर्ट दर्ज न करने के लिए मनाने की कोशिश करता है।

15. कानून प्रवर्तन किसी ग्राहक या खाते के संबंध में सम्मन या फ्रीज लेटर जारी करता है।

16. ग्राहक अपनी ज्ञात आय के अनुरूप उच्च-मूल्य वाले लेनदेन नहीं करता है।

17. ग्राहक ऐसे लेनदेन में शामिल होना चाहता है जिसमें व्यावसायिक समझ या स्पष्ट निवेश रणनीति का अभाव हो।

18. बिना किसी स्पष्ट कारण के परिपक्वता से पहले प्रतिभूति लेनदेन को रद्द कर दिया जाता है।

19. ग्राहक लेनदेन लागतों के प्रति चिंता प्रदर्शित नहीं करता है।

4. AML रिकॉर्डकीपिंग

AML अनुपालन व्यक्ति और उनके नामित व्यक्ति AML रिकॉर्ड के उचित रखरखाव और आवश्यकतानुसार SAR फाइल करना सुनिश्चित करेंगे।

5. क्लियरिंग/इंट्रोड्यूसिंग फर्म संबंध

हम मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने के लिए अपनी क्लियरिंग फर्म के साथ मिलकर सहयोग करेंगे। AML कानूनों का अनुपालन करने के लिए आवश्यक जानकारी, रिकॉर्ड, डेटा और अपवाद रिपोर्ट साझा की जाएंगी।

6. वरिष्ठ प्रबंधक की स्वीकृति

वरिष्ठ प्रबंधन ने इस AML अनुपालन कार्यक्रम के लिए लिखित स्वीकृति प्रदान की है, इसे BSA की आवश्यकताओं और इसके कार्यान्वयन नियमों के साथ फर्म के निरंतर अनुपालन को प्राप्त करने और निगरानी करने के लिए उचित रूप से डिजाइन किया गया माना है।

प्रभावी तिथि: जून 2021