Chương trình Tuân thủ Chống Rửa tiền (AML)

1. Chính sách Doanh nghiệp

omegaproxy cam kết tích cực ngăn chặn rửa tiền và bất kỳ hoạt động nào tạo điều kiện cho rửa tiền, cũng như tài trợ khủng bố hoặc các hoạt động tội phạm. Cam kết này tuân thủ tất cả các yêu cầu hiện hành của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và các quy định thực thi liên quan.

Các chính sách, quy trình và kiểm soát nội bộ về AML của chúng tôi được thiết kế tỉ mỉ để đảm bảo tuân thủ các quy định của BSA và các quy tắc của FINRA. Việc đánh giá và cập nhật thường xuyên sẽ được thực hiện để phù hợp với những thay đổi trong quy định và hoạt động kinh doanh của chúng tôi.

2. Cung cấp thông tin AML

Chúng tôi cam kết không tiết lộ việc FinCEN đã yêu cầu hoặc thu thập thông tin từ chúng tôi, trừ khi cần thiết để tuân thủ yêu cầu thông tin đó. Việc nhận được Thư An ninh Quốc gia (NSL) sẽ được xử lý với sự bảo mật tuyệt đối. Mọi Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) được nộp sau khi nhận được NSL sẽ không đề cập đến việc nhận được hoặc sự tồn tại của NSL, mà chỉ tập trung vào các sự kiện và tình huống của hoạt động đáng ngờ được phát hiện.

3. Giám sát tài khoản cho các hoạt động đáng ngờ

Chúng tôi sẽ cảnh giác giám sát hoạt động tài khoản về quy mô, khối lượng, mô hình hoặc loại giao dịch bất thường, có tính đến các yếu tố rủi ro và các dấu hiệu cảnh báo (red flags) phù hợp với hoạt động kinh doanh của chúng tôi.

Dấu hiệu cảnh báo (Red Flags)

Các dấu hiệu cảnh báo cho thấy khả năng rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố bao gồm nhưng không giới hạn ở:

1. Khách hàng cung cấp cho công ty các tài liệu nhận dạng bất thường hoặc đáng ngờ, không thể xác minh dễ dàng hoặc không nhất quán với các tuyên bố hoặc tài liệu khác.

2. Khách hàng miễn cưỡng hoặc từ chối cung cấp đầy đủ thông tin thẩm định khách hàng.

3. Khách hàng từ chối xác định nguồn tiền hợp pháp hoặc cung cấp thông tin sai lệch, gây nhầm lẫn hoặc không chính xác đáng kể.

4. Khách hàng có nơi cư trú hoặc giao dịch với các đối tác tại khu vực tài phán nổi tiếng về bảo mật ngân hàng, thiên đường thuế, khu vực rủi ro cao hoặc vùng xung đột.

5. Khách hàng gặp khó khăn trong việc mô tả bản chất kinh doanh của họ hoặc thiếu kiến thức chung về ngành nghề của mình.

6. Khách hàng đã bị từ chối hoặc bị chấm dứt mối quan hệ bởi các công ty dịch vụ tài chính khác.

7. Địa chỉ pháp lý hoặc địa chỉ gửi thư của khách hàng liên quan đến nhiều tài khoản hoặc doanh nghiệp khác mà không có vẻ liên quan.

8. Khách hàng có vẻ đang hành động như một người đại diện cho một bên ủy thác không được tiết lộ nhưng miễn cưỡng cung cấp thông tin.

9. Khách hàng là một quỹ tín thác, công ty vỏ bọc hoặc công ty đầu tư tư nhân miễn cưỡng cung cấp thông tin về các bên kiểm soát và người thụ hưởng thực sự.

10. Khách hàng được công chúng biết đến hoặc được biết là có các thủ tục tố tụng hình sự, dân sự hoặc quản lý đang chống lại họ.

11. Khách hàng duy trì nhiều tài khoản mà không có mục đích kinh doanh rõ ràng.

12. Tài khoản được mở dưới tên một pháp nhân liên quan đến các hoạt động của một tổ chức khủng bố đã biết.

Các dấu hiệu cảnh báo tiềm ẩn khác

13. Khách hàng thể hiện sự quan tâm bất thường đến việc tuân thủ các yêu cầu báo cáo của chính phủ của công ty.

14. Khách hàng cố gắng thuyết phục nhân viên không nộp các báo cáo bắt buộc.

15. Cơ quan thực thi pháp luật ban hành trát hầu tòa hoặc thư phong tỏa liên quan đến khách hàng hoặc tài khoản.

16. Khách hàng thực hiện các giao dịch giá trị cao không tương xứng với thu nhập đã biết của họ.

17. Khách hàng mong muốn tham gia vào các giao dịch thiếu ý nghĩa kinh doanh hoặc thiếu chiến lược đầu tư rõ ràng.

18. Các giao dịch chứng khoán bị hủy bỏ trước khi đáo hạn mà không có lý do rõ ràng.

19. Khách hàng không quan tâm đến chi phí giao dịch.

4. Lưu trữ hồ sơ AML

Người phụ trách tuân thủ AML và người được chỉ định sẽ đảm bảo duy trì đúng cách các hồ sơ AML và nộp các báo cáo SAR theo yêu cầu.

5. Mối quan hệ giữa Công ty Thanh toán và Công ty Giới thiệu

Chúng tôi sẽ hợp tác chặt chẽ với công ty thanh toán của mình để phát hiện rửa tiền. Thông tin, hồ sơ, dữ liệu và báo cáo ngoại lệ sẽ được trao đổi khi cần thiết để tuân thủ luật AML.

6. Phê duyệt của Quản lý cấp cao

Quản lý cấp cao đã phê duyệt bằng văn bản chương trình tuân thủ AML này, coi đây là chương trình được thiết kế hợp lý để đạt được và giám sát việc tuân thủ liên tục của công ty đối với các yêu cầu của BSA và các quy định thực thi.

Ngày có hiệu lực: Tháng 6 năm 2021