Program Kepatuhan Anti-Pencucian Uang (AML)

1. Kebijakan Perusahaan

omegaproxy berkomitmen untuk secara aktif mencegah pencucian uang dan segala aktivitas yang memfasilitasinya, serta pendanaan terorisme atau kegiatan kriminal. Komitmen ini mematuhi semua persyaratan yang berlaku dari Bank Secrecy Act (BSA) dan peraturan pelaksanaannya.

Kebijakan, prosedur, dan kontrol internal AML kami dirancang dengan cermat untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan BSA dan aturan FINRA. Peninjauan dan pembaruan rutin akan dilakukan untuk menyesuaikan dengan perubahan peraturan dan bisnis kami.

2. Penyediaan Informasi AML

Kami berkomitmen untuk tidak mengungkapkan bahwa FinCEN telah meminta atau memperoleh informasi dari kami, kecuali jika diperlukan untuk mematuhi permintaan informasi tersebut. Penerimaan National Security Letter (NSL) akan ditangani dengan kerahasiaan maksimal. Setiap Suspicious Activity Report (SAR) yang diajukan setelah menerima NSL tidak akan merujuk pada penerimaan atau keberadaan NSL tersebut, melainkan hanya berfokus pada fakta dan keadaan dari aktivitas mencurigakan yang terdeteksi.

3. Pemantauan Akun untuk Aktivitas Mencurigakan

Kami akan memantau aktivitas akun dengan waspada terhadap ukuran, volume, pola, atau jenis transaksi yang tidak biasa, dengan mempertimbangkan faktor risiko dan indikator peringatan (red flags) yang sesuai dengan bisnis kami.

Red Flags (Indikator Peringatan)

Indikator peringatan yang menandakan kemungkinan pencucian uang atau pendanaan teroris meliputi, namun tidak terbatas pada:

1. Pelanggan memberikan dokumen identitas yang tidak biasa atau mencurigakan kepada firma yang tidak dapat diverifikasi dengan mudah atau tidak konsisten dengan pernyataan atau dokumen lain.

2. Pelanggan enggan atau menolak untuk memberikan informasi uji tuntas pelanggan (CDD) yang lengkap.

3. Pelanggan menolak untuk mengidentifikasi sumber dana yang sah atau memberikan informasi yang salah, menyesatkan, atau sangat tidak akurat.

4. Pelanggan berdomisili di atau bertransaksi dengan pihak lawan di yurisdiksi yang dikenal karena kerahasiaan bank, suaka pajak (tax shelter), lokasi berisiko tinggi, atau zona konflik.

5. Pelanggan kesulitan menjelaskan sifat bisnis mereka atau kurang memiliki pengetahuan umum tentang industri mereka.

6. Pelanggan telah ditolak atau hubungannya dihentikan oleh firma jasa keuangan lainnya.

7. Alamat hukum atau surat pelanggan dikaitkan dengan beberapa akun atau bisnis lain yang tampaknya tidak terkait.

8. Pelanggan tampak bertindak sebagai wali (proxy) untuk prinsipal yang tidak diungkapkan tetapi enggan memberikan informasi.

9. Pelanggan adalah perwalian (trust), perusahaan cangkang (shell company), atau perusahaan investasi swasta yang enggan memberikan informasi tentang pihak pengendali dan penerima manfaat akhir (beneficiary).

10. Pelanggan dikenal publik atau diketahui memiliki proses pidana, perdata, atau peraturan terhadap mereka.

11. Pelanggan memelihara banyak akun tanpa tujuan bisnis yang jelas.

12. Sebuah akun dibuka atas nama entitas hukum yang terlibat dalam aktivitas yang terkait dengan entitas teroris yang dikenal.

Indikator Peringatan Potensial Lainnya

13. Pelanggan menunjukkan kekhawatiran yang tidak biasa terhadap kepatuhan firma dengan persyaratan pelaporan pemerintah.

14. Pelanggan mencoba membujuk karyawan untuk tidak mengajukan laporan yang diwajibkan.

15. Penegak hukum mengeluarkan surat panggilan (subpoena) atau surat pembekuan terkait pelanggan atau akun.

16. Pelanggan melakukan transaksi bernilai tinggi yang tidak sebanding dengan pendapatan mereka yang diketahui.

17. Pelanggan ingin melakukan transaksi yang tidak masuk akal secara bisnis atau tidak memiliki strategi investasi yang jelas.

18. Transaksi efek dibatalkan sebelum jatuh tempo tanpa alasan yang jelas.

19. Pelanggan tidak menunjukkan kekhawatiran terhadap biaya transaksi.

4. Penatausahaan Rekaman AML

Petugas Kepatuhan AML dan yang ditunjuk akan memastikan pemeliharaan catatan AML yang tepat dan pengajuan SAR sesuai kebutuhan.

5. Hubungan Firma Kliring/Pengenalan

Kami akan bekerja sama erat dengan firma kliring kami untuk mendeteksi pencucian uang. Informasi, catatan, data, dan laporan pengecualian akan dipertukarkan seperlunya untuk mematuhi hukum AML.

6. Persetujuan Manajer Senior

Manajemen senior telah memberikan persetujuan tertulis untuk program kepatuhan AML ini, menganggapnya dirancang secara wajar untuk mencapai dan memantau kepatuhan berkelanjutan firma terhadap persyaratan BSA dan peraturan pelaksanaannya.

Tanggal Efektif: Juni 2021